Работа обналичивание банковских карт

Содержание

Что будет, если продать банковскую карту

Работа обналичивание банковских карт

Здравствуйте дорогие читатели, сегодня мы коснемся такой схемы “сомнительного заработка” как участие физического лица в схеме отмывания денег и чем это чревато.

Примерно с год назад, до меня дошла информация, что один мой знакомый, в силу тяжелых экономических обстоятельств, решил продать свою банковскую карту за определенную сумму, так называемым “обнальщикам“.

Чем это чревато и какие могут быть проблемы от такого действия – в нашей статье.

Что такое “обнал” и кто такие “обнальщики”?

Обнал – это обналичивание (отмывание, легализация) денежных средств, с которых не уплачены налоги, либо такие деньги были добыты преступным путем.

В основном, такие схемы используют интернет хакеры, которые каким-то образом завладели финансовой информацией жертвы и смогли украсть денежные средства, которые нужно “легализовать”.

Человеку предлагают “легкий и быстрый заработок“, совершенно безопасный. Оперируют к непростым финансовым обстоятельствам потенциального участника процесса или вводят в заблуждение с целью получения перевода и его снятия от другого лица или системы.

Кто-то идет на это осознанно, но не зная всех вероятных последствий, а кого-то нарочно вводят в заблуждение.Но: “Незнание закона не освобождает от ответственности“.

Так же, схема популярна для ухода от налогового обложения некоторыми организациями и легализации “серых” (не декларированных) доходов.

Обнальщики – люди, которые на возмездной основе (за плату или процент) занимаются отмыванием денег.

Зачастую, для легализации незаконных доходов, используют старую схему фирм однодневок, но сейчас криминальный бизнес активно предлагает взаимодействие с физическими лицами.

В чём суть деятельности для физического лица

человеку предлагают два способа взаимодействия:

  • продажа банковской карты для обналичивания средств
  • непосредственное участие в процессе в виде получателя перевода

если в первом случае человеку выплачивается единоразовая выплата (обычно, это сумма около 5 000 рублей), то во втором случае – предлагают приличный процент от полученных средств (до 50% от суммы перевода).

как можно понять из самой деятельности, через ваши счета и карты будут пропускать не одну тысячу рублей, а десятки и даже сотни тысяч ежемесячно.

какие будут последствия за участие в схеме по обналичиванию средств

Тут вас может ожидать целый спектр вероятных последствий. От “отделался легким испугом” до реального лишения свободы сроком до 15 лет.

Легко отделаться у вас будет шанс, только если вы продали свою банковскую карту для незаконных финансовых операций.

Зачастую, всё заканчивается через блокировку расчётного счёта за сомнительные операции банком. Но увы, так происходит не всегда.

Банковская карта – ваша собственность, открытая на ваши реквизиты. Если суммы оказались достаточно значительные, вами может заинтересоваться налоговая инспекция, а это уже может закончиться:

  • Штраф
  • Условный срок
  • Реальное лишение свободы

При подозрении в уклонении от уплаты налогов физического лица (статья 198 УК РФ) то, в зависимости от сумм неуплаченных налоговых сборов, может быть возбуждено уголовное дело (до 3-х лет).

Кстати, если речь не будет идти о реальном лишении свободы, а только штрафах, то суммы могут быть очень весомые.

Если будет доказано, что отмыт был хотя-бы 1 миллион рублей, а для обналичивания это копейки, то вам придется уплатить налоги с него + штраф (40%) и пении. А с миллиона это:(1 000 000 * 13%) = 130 000 рублей – налог130 000 + 130 000 * 40% = 182 000 рублей.

Дороговато за 5 000 рублей, вырученных с продажи банковской карты?

Но статья 198 УК РФ, это еще “цветочки” по сравнению с “реальными проблемами“, которые начнутся, если речь пойдет не об уклонении от уплаты налогов физическим лицом, а финансировании терроризма (статья 205.

1 УК РФ – от 15 лет до пожизненного) или участии в отмывании денег в составе ОПГ (статья 174 УК РФ -до 7 лет реального лишения свободы).

Как не стать фигурантом уголовного дела

Как было сказано выше: “Незнание закона не освобождает от ответственности“, а значит нужно придерживаться определенных правил, что-бы не попасться на удочку мошенников и не нажить себе много проблем.

  • Не продавайте и не передавайте никому свою банковскую карту.
  • Отказывайтесь принять любой перевод, который вам поступил (или предлагают получить) под любым предлогом.

Перевод от мамы, возврат долга и так далее. Бывали случаи, когда друзья просили получить “невинный перевод” и владелец счёта наживал множество проблем себе в будущем.

  • Используйте карту только для личных переводов и операций

Работа: обналичка карт в Москве, 844 вакансии

Работа обналичивание банковских карт

Требуемый опыт работы: не требуется Полная занятость, сменный график Совесть — финтех-проект, запущенный компанией Qiwi в конце 2021 года.

Это первая карта беспроцентной рассрочки, которая позволяет покупать товары более чем в 50 000 магазинов в рассрочку на срок до 12 месяцев без процентов и переплат.

Среди партнеров «Совести» такие известные бренды, как «М.», «Эльдорадо», «Связной», «Аэрофлот», Obi, Burger King, Lamoda,…

  • 22 февраля 2021 — www.adzuna.ru

Менеджер по работе с клиентами (карта Совесть)

«Совесть» — простая и удобная карта беспроцентной рассрочки. Выпускается Киви Банком и действует у партнеров — в супермаркетах, магазинах одежды, бытовой техники, ресторанах и других торговых сетях.

Кого ищем: Грамотная речь Умеете пользоваться смартфоном Среднее специальное, неоконченное высшее или высшее образование.

Опыт продаж и розничного кредитования не обязателен Если опыта нет, научим красиво продавать продукт, общаться с клиентами и обращаться…

  • 22 февраля 2021 — www.adzuna.ru

Специалист по работе с клиентами (карта Совесть)

«Совесть» — простая и удобная карта беспроцентной рассрочки. Выпускается Киви Банком и действует у партнеров — в супермаркетах, магазинах одежды, бытовой техники, ресторанах и других торговых сетях.

Кого ищем: Грамотная речь Умеете пользоваться смартфоном Среднее специальное, неоконченное высшее или высшее образование.

Опыт продаж и розничного кредитования не обязателен Если опыта нет, научим красиво продавать продукт, общаться с клиентами и обращаться…

  • 22 февраля 2021 — www.adzuna.ru

Обязанности:

  • Подготовка аналитических исследований по продукту в части рисковой стратегии
  • Подготовка материалов и презентаций для согласования новых подходов на комитеты
  • Мониторинг ключевых бизнес и риск-показателей

Требования:

  • Опыт работы в данном направлении от 2-х лет
  • Необходимо хорошо писать код (SQL), знать статистику и алгоритмы
  • Необходимо будет общаться с бизнесом, хорошо объяснять итоги своего решения бизнесу так, чтобы у заказчика сложилось понимание

Инженер по конфигурации SIM-карт

Компания Easy4, первый безроуминговый международный мобильный оператор, ищет Инженера по конфигурации SIM-карт!

Основные должностные обязанности:

  1. Работа с поставщиками SIM карт. Подготовка конфигурации SIM карт. Тестирование SIM карт.
  2. Подготовка входных и выходных данных для производства SIM карт. Ведение базы данных SIM карт.
  3. Работа с платформами. Загрузка карт на платформы. Проведение ОТА кампаний.
  4. Вторая линия поддержки по вопросам, связанным с SIM картами.

Заместитель начальника отдела методологии дебетовых карт

Обязанности:

  • Замещение начальника отдела на период отсутствия/отпуска;
  • Разработка и внедрение банковских продуктов на базе дебетовых карт;
  • Сопровождение внутренних нормативных документов банка, регулирующих выпуск и обслуживания платежных карт;
  • Внесение изменений и поддержание в актуальном состоянии клиентских документов и тарифов по выпуску и обслуживанию платежных карт;
  • Подготовка аналитических материалов и презентаций;
  • Подготовка бизнес-требований на автоматизацию программного обеспечения;
  • Расчет экономической эффективности внедрения новых

Менеджер продуктов направления по развитию кредитных карт

Райффайзенбанк, один из лидеров розничного кредитования (7 место по размеру кредитного портфеля) открывает вакансию на позицию менеджера продукта направления по развитию кредитных карт.

Вы присоединитесь к динамично развивающейся Agile команде, состоящей из бизнес и IT экспертов.

Команда отвечает за дизайн и реализацию продуктового предложения от начала и до конца: от первого интервью с клиентом, до доставки готового решения и получения

С++ разработчик геопоиска в Карты

Мы хотим, чтобы на Яндекс.Картах можно было найти любой стационарный объект (посёлок, дом, улицу, кафе, гостиницу, фонтан), и не только найти, но и узнать о нём дополнительную информацию. Мы ищем разработчиков, которые помогут сделать поиск на Картах полнее и точнее. Вы будете развивать поиск данных на десктопных и мобильных Картах и поддерживать данные актуальными.

Мы ждём, что вы:

Менеджер по продаже SIM-карт

Компания Easy4, первый безроуминговый международный мобильный оператор, в связи с активным развитием бизнеса ищет Менеджеров по продаже SIM-карт!

Основные должностные обязанности:

  1. развитие канала дистрибуции (канал альтернативных продаж) по Москве и Московской области, реализация SIM-карт;

  2. поиск клиентов и увеличение клиентской базы;

  3. выполнение плана продаж;

  4. проведение анализа статистических данных продаж;

  5. формирование отчетных документов.

Требования:

  • высшее образование;
  • релевантный опыт работы по продаже

Обязанности:

-разработка видения продукта;

-приоритизация бэклога, доведение бизнес ценности задачи до команды;

-поиск инсайтов, проверка продуктовых гипотез;

-внедрение задачи end2end;

-постановка задач IT специалистам;

-предоставление обратной связи по работе команды ее участникам и группе развития персонала;

-обеспечение взаимодействие со смежными командами и подразделениями;

-отслеживание и измерение прогресса по продукту;

-ответственность за выполнение kpi команды (чистая прибыль, активный портфель, клиентские впечатления).

Java разработчик (Корпоративная кредитная карта)

Данная вакансия предполагает, работу в крупном проекте Сбербанка по обслуживанию юр. лиц. Реализация высоконагруженного продукта «Корпоративная кредитная карта».

Задачи предполагают расширение существующей функциональности корпоративных кредитных карт в СББОЛ. Реализация возможности просмотра данных ККК, графиков погашений и т.д.

Работа в большом дружном коллективе с использованием гибких методологий Agile.

Требования:

  • Опыт разработки фронтальных систем высокой нагрузки не менее 3 (трех) лет;
  • Опыт

Обязанности:-сопровождение процедур опротестования по платежным картам в части эквайринга (полный цикл Chargeback, Compliance, Arbitration);-анализ претензий держателей карт сторонних банков / запросы сторонних банков в отношении операций, совершенных в АТМ, ПВН и ТСП Банка согласно правилам платежных систем;-подготовка служебных записок для урегулирования счетов;-формирование уведомлений Клиентам;-взаимодействие с Торгово-Сервисными предприятиями;-подготовка экспертных заключений по результатам диспутного цикла.

Требования:

Аналитик отдела риск менеджмента кредитных карт

Функциональные задачи :

  • Поддержка стратегий принятия решений по розничным кредитным программам Банка в ПО SDS
  • Аналитика розничного кредитного портфеля Банка
  • Презентация результатов анализа
  • Поддержка существующих витрин данных и процедур в Oracle

Требования к кандидатам :

  • Высшее техническое/математическое/экономическое образования
  • Опыт написания SQL запросов и процедур (рассматриваются кандидаты с теоретическими знаниями SQL)
  • Опыт написания стратегии принятия решения в SDS/SAS RTDM/Аналоги приветствуется
  • Опыт

Data Scientist SberNBA Кредитные карты

Обязанности:

· Разработка и сопровождение статистических моделей (с помощью машинного обучения) для технологического оборудования;

· Разработка и сопровождение приложений для автоматизации обучения и эксплуатации моделей; ∙ Развертывание разработанных приложений на имеющейся инфраструктуре.

Требования:

· Опыт в части обработки и моделирования данных – не менее 1 года;

· Понимание и опыт практического применения математической статистики, теории вероятностей и линейной алгебры;

·

Обязанности:

  • Расчеты с платежными системами (МИР, MasterCard,Visa);
  • Ведение бухгалтерского учета по расчетам с платежным картам и ЭДС (эквайринг, эмиссия);
  • Сверка счетов, расчеты с контрагентами, банками;
  • Разработка и внедрение схем бухгалтерского учета новых карточных продуктов Банка.

Требования:

  • Высшее образование;
  • Опыт работы в отделе расчетов по банковским картам от 2-х лет;
  • Умение принимать самостоятельные решения в рамках своей зоны ответственности;
  • Нацеленность на

Требования:

Высшее образование;

Понимание специфики бизнеса в сегментах рынка “DIY”, “телеком”;

Желательно наличие знаний в области эквайринга/эмиссии банковских карт;

Знание технологии построения розничных продаж;

Навыки построения эффективной коммуникации, умение работать в команде, умение убеждать;

Опыт взаимодействия с крупными/крупнейшими Партнерами;

Опыт ведения проектной деятельности;

Навыки составления бизнес-презентаций;

Навыки стратегического планирования.

Обязанности:

Поддержка продуктов в закрепленных индустриях “DIY” и “телеком”: торговый эквайринг,

Руководитель проектов по развитию карт и платежных систем

Обязанности:

  • Анализ, предложение и разработка новых карточных продуктов и услуг, продуктов платежных систем;
  • Разработка бизнес-процессов предоставления карточных продуктов и услуг, продуктов платежных систем;
  • Взаимодействие с платежными системами и поставщиками программного обеспечения по организации работы карточного бизнеса.

Требования:

  • Высшее образование (желательно экономическое, прикладная математика, менеджмент);
  • Опыт работы в Банке в направлении работы с банковскими картами более 2 лет;
  • Навыки работы с

Продавец по карте рассрочки Совесть Новая

Обязанности: Мы создаем новый финансовый продукт, которым будут пользоваться миллионы «Совесть» — простая и удобная карта беспроцентной рассрочки.

Выпускается Киви Банком и действует у партнеров — в супермаркетах, магазинах одежды, бытовой техники, ресторанах и других торговых сетях.

Присоединяйся к нам Чем надо заниматься: – Выдавать карту Совесть на территории магазинов-партнеров. – Рассказывать, почему с нашей картой лучше, чем без неё….

  • 22 февраля 2021 — www.adzuna.ru

Финансовый менеджер (карта Совесть)

«Совесть» — простая и удобная карта беспроцентной рассрочки. Выпускается Киви Банком и действует у партнеров — в супермаркетах, магазинах одежды, бытовой техники, ресторанах и других торговых сетях.

Кого ищем: Грамотная речь Умеете пользоваться смартфоном Среднее специальное, неоконченное высшее или высшее образование.

Опыт продаж и розничного кредитования не обязателен Если опыта нет, научим красиво продавать продукт, общаться с клиентами и обращаться…

  • 22 февраля 2021 — www.adzuna.ru

Работа в Москве обналичка карт

Сайт работа авито Москва работа свежие вакансии обналичка карт. На нашем сайте можно найти высокооплачиваемую работу обналичка карт. Ищите работу обналичка карт в Москве, просматривайте вакансии на нашем сайте работы – агрегаторе вакансий в Москве .

Авито вакансии Москва

Работа обналичка карт на сайте в Москве, вакансии обналичка карт от прямых работодателей Москва. Вакансии в Москве без опыта работы и высокооплачиваемые с опытом работы. Вакансии обналичка карт для женщин.

Обзор зарплат Обналичка карт в Москве

Легкая и прибыльная работа – снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого..

Работа обналичивание банковских карт

В сети то и дело появляются любопытные вакансии по заработку на обналичивании средств с предоставленных работодателем банковских карт. Никаких особых требований, кроме готовности сбегать лишний раз к банкомату, не предъявляется.

А что же взамен? Заработок в 30-40% от суммы с каждой отработанной карты. Кого не прельстит столь заманчивое предложение? Но за такой работой кроется для нанятого сотрудника нечто более серьезное, чем возможность потерять несколько кровно заработанных сотен рублей.

Есть риск угодить за решетку.

Снять денежку и… идти под суд?

В мире давно процветает мошенничество с банковскими картами. С помощью специальных устройств, скиммеров, воруют данные карт у ничего не подозревающих их владельцев. Или иными незаконными способами вытягивают у обладателя банковской карты ее данные.

Полученная информация позволяет мошенникам впоследствии создать аналогичные карты, на которых будет нанесена похищенная информация. Такая поддельная карта представляет собой обычный белый пластик с нанесенной магнитной лентой, на которой зашифрованы данные.

Их так и называют – «белые карты».

А подделка такой карты означает, что мошенники получат деньги жертвы. Но обналичивать суммы слишком опасно. Велик риск быть замеченным правоохранительными органами и схваченными на месте преступления.

А кража данных с карт это серьезное преступление, после которого можно несколько лет провести за решеткой. Вот преступники и ищут дурачков, которые за них сделают «грязную» работенку за небольшое вознаграждение. Попадется? Что ж, без одной карты, зато на свободе.

Да и данные о ней никуда не делись, можно их повторно нанести на очередной белый пластик. Не попадется? Еще лучше. Деньги будут.

В сети разыскивается доверчивый человек, который очень хочет легких денег и не готов вникать во все нюансы. Ведь такая работа прибыльная, легкая и не требующая каких-то умений. Ему предлагается ежедневно получать несколько карт и снимать деньги с них в банкоматах.

За это он получает треть снятой суммы и передает ее курьером либо перечисляет на анонимный электронный кошелек, например Perfect Money. Все пинкоды и инструкции по выводу и поведению работник тоже получит. Его задача – придерживаться их и отсылать деньги. Работа, с которой справится и школьник.

Что уже говорить о взрослом!

Понравилось ?! Подпишитесь на наш канал!

Чтобы сильно не светиться, такие преступники часто ищут жертв на закрытых форумах, группах или присылая личные сообщения понравившимся им людям.

Поэтому если приходит сообщение от такого человека, не стоит думать, что это вы такой счастливчик и выбраны потому, что состоите с работодателем в закрытой группе, и он почтил вас доверием, предложив столь интересный и заманчивый заработок.

Просто вы лучше остальных подходите на роль простачка, как бы грустно это не звучало бы.

Нашедший такую сладкую вакансию уже мечтает, как будет ежедневно снимать в банкомате по тысяче-две долларов и иметь с этого треть суммы. Какая работа? Где еще в месяц можно будет так легко зарабатывать по 4-8 тыс.

долларов, при этом тратя не более получаса в день? А вот стоило бы задуматься, почему же готовы столько платить за такую 5-ти минутную работенку? Большие деньги крутятся там, где либо высокие риски, либо узкие специфические знания.

Знаний нет? Значит, попадаете в зону повышенного риска.

Такой работодатель, который заинтересован в снятии денежных средств с его карт, не предоставляет никакой информации о себе, не требует предоплаты за карты и старается к минимуму свести ведение диалога со своими работниками. Ведь меньше контактов, меньше шансов, что на него впоследствии выйдут.

Схема передачи денег иногда бывает слишком мудреная. В ней может участвовать несколько ничего не подозревающих курьеров или случайные люди, нанятые на разовую передачу конверта. Все концы должны быть заметены. Зачастую до преступника доходит лишь половина суммы, что лежит на карте.

Зато он в безопасности.

Чем грозит такая «работа»

Обналичивание средств с поддельной карты является делом уголовно наказуемым. И еще как наказуемым! Можно легко схлопотать срок в 10 лет и вместо хорошего заработка провести несколько лет в веселой компании с сокамерниками.

Мошенники пытаются уверить своих жертв, что им ничего не грозит. Максимум, у них могут изъять карты. Но на самом деле человек, пытающийся снять средства с «белой карты» уже является преступником, так как участвует в преступной схеме.

Не стоит полагать, что правоохранительные органы решат вас отпустить после слов о заработке и вакансии в интернете.

Да, они попытаются раскрутить всю схему и найти главных виновных, но вы в любом случае пойдете под следствием и рискуете пару лет побыть в тюрьме.

И не факт, что все же следователи смогут выйти на верхушку мошеннической схемы с банковскими картами. В таком случае у «работника» есть все шансы пойти главным преступником и стать козлом отпущения.

Мошенники специально подыскивают себе доверчивых жертв в других городах, чтобы не рисковать своей шкурой. Ведь такие транзакции очень легко отслеживаются.

И стоит владельцу карты, с которой похищены данные, уведомить банк, как даже «белая» карта будет под прицелом у сотрудников правоохранительных органов.

А сейчас у каждого банкомата установлены видеокамеры, поэтому человека, снимавшего деньги легко засекут. А выйти на его след будет не так уж и сложно.

Тем более, что нанятый сотрудник по обналичиванию средств вряд ли будет бегать далеко от дома в поисках банкомата. Он пойдет в ближайший, и ходить в него будет постоянно. Не в первый, так в другой раз его поймают за снятием денег с ворованной карты.

Хочется ли идти на такой риск ради 300-400 долларов? Или же лучше погулять на свободе? Деньги и риск или безденежье, но безопасность. Каждый должен решить сам.

Мошенничество с предоплатой

Некоторые преступники все же опасаются загреметь за решетку по такой серьезной статье, как кража денег с чужих банковских счетов. А возможно и хотели бы заняться таким прибыльным бизнесом, но не имеют нужных навыков или устройств воровать данные с чужих карт. Вот и приходиться им довольствоваться малым – разводить пользователей в сети на удаленную работу с предоплатой.

Схема по поиску клиентов практически та же, что и у тех мошенников, что делают «белые» карты. Но своих жертв они ищут уже гораздо увереннее и более масштабно. Ведь даже при поимке им не будет светить срок в 5-7 лет, да и они не собираются оставлять каких либо ниточек, таких как курьер, которые могут привести к ним.

Объявления о поиске сотрудников на несложную работу по обналичиванию карточек полно в интернете. Соцсети, форумы, доски объявлений, ссылки на блогах по заработку – свои сети для приманки жертв мошенники раскидывают везде. Ведь чем больше людей они завлекут, тем больше прибыль.

А доход у таких преступников может достигать сотни тысяч рублей в месяц!

Жертве предлагается обналичивать деньги за определенный процент в 30-40% от суммы имеющихся средств. Легкий заработок за 15 минут работы. Делов-то! Сходить к банкомату, ввести код, снять деньги и передать курьеру либо перечислить на электронный кошелек.

В отличие от преступников, в действительности занимающихся поддельными картами, эти мошенники даже не заморачиваются над схемой перевода денег от «сотрудника».

Ведь даже карта до него не дойдет! Зачем тогда волноваться и продумывать схему? Можно легко встретить информацию о том, что деньги надо будет передать лично, через курьера, либо даже на верифицированный кошелек в вебмани или яндексе!

Но не все так просто. Будущему сотруднику долго и упорно разъясняют все выгоды сотрудничества, схему работы, приблизительные заработки и легкость работы.

И лишь в конце идет небольшая приписка, что в начале работы необходимо будет внести небольшую сумму денег отправителю карт.

Залоговую стоимость, которая позволит работодателю быть уверенным, что вы не скроетесь с картой и честно отдадите ему его часть.

Стоимость карт небольшая, 500-2000 рублей в зависимости от жадности «работодателя». Вы можете заказать любое количество карт, хоть сотню, но необходимо будет их оплатить. После оплаты карты вам доставит курьер лично в город, вы снимите деньги и отдадите деньги ему же. Удивительно, как на это ведутся люди, но ведутся очень хорошо! А ведь логики в предложении нет никакой!

Как это 500 рублей могут покрыть потери отправителя карт, если он передает в пользование 1000 долларов? Как эти деньги могут выступать залогом и гарантией возврата денег? Ведь сотрудник может вывести эту тысячу баксов, оставить ее себе всю, а не 30%, и при этом потерять жалкие 500 рублей. Смысла нет. Да сотруднику в сотни раз выгодней работать на постоянной основе и иметь крупные суммы, чем сбегать с одной тысячей! Но вот залог почему-то позарез нужен. Да еще и за каждую карту в отдельности.

А зачем нужен? А для того, чтобы денежки поступили на счет мошенника, и тот испарился.

Ведь вся затея с вакансией создана для того, чтобы под видом хорошего заработка выманить деньги у доверчивой жертвы.

Стоит только перечислить требуемую сумму на счет «работодателя», и он сразу же перестанет отвечать на сообщения. А где же его искать, если о нем ничего неизвестно, да и он уже давно поменял данные?

И никого из потенциальных работников не задумывается, как может постоянно курсировать курьер между его городом и городом работодателя, тем более если один живет, например, в Барнауле, а второй в Москве.

Во сколько же обходиться дорога или сколько времени надо курьеру, чтобы доехать из одного города в другой? Увы, и этот пункт тоже не заставляет доверчивых граждан призадуматься над тем, не дурят ли их.

Любопытно, но сотруднику предлагают банковские карты словно товар в магазине. « У нас имеются карты с суммой в 1000$, заказать такую карту стоит 1000 рублей, а есть карты, пополненные на 2000$. Но за ее доставку необходимо будет заплатить уже 2 тыс. рублей».

Не наводит на мысль, откуда у мошенника может на каждой карте лежать точное количество денег, да еще круглым числом и сразу на нескольких картах одинаковая сумма? Неужели кто-то специально распределял по 1 тысяче долларов на 50-70 карт? Вряд ли.

Уже одно это должно навести на мысль, держаться подальше от такого предложения.

https://www.youtube.com/watch?v=z0LjSUs6mGU

Жажда легких денег и халявы сильно перевешивают благоразумие, и люди не задумываются над тем, что участвуют в махинациях с деньгами и могут оказаться за тюремными стенами. Или что логики в словах работодателя совершенно нет.

Но задумываться не хочется, хочется быстрей зарабатывать, причем много! Вот поэтому и ловят мошенники десятки новых жертв каждый день.

Стоит иногда поразмыслить над предложениями о некоторых вакансиях! Это убережет от неприятностей.

Незаконное обналичивание денег с карты — как обезопасить себя?

Работа обналичивание банковских карт

Пропажа денег с банковских карточек давно уже стала пугалом для всех, кто имеет пластик. Но официально это называется «обналичивание денег с банковских карт». Подвержены ему как кредитные, так и дебетовые разновидности. Что такое обналичка, как работают мошенники и что делать, чтобы не попасться им?

Что такое обналичка?

В случае физических лиц этим словом называют снятие денег с чужих банковских карточек. Каким-либо образом преступник получает доступ к счету другого человека и пользуется им на свое усмотрение, оставляя владельца без кровно заработанных денег.

Незаконное обналичивание денег с чужих банковских карточек осуществляют кардеры.

Это мошенники, которые преимущественно «работают» по картам, тем или иным способом получая необходимую для снятия денег информацию (обманом, специальными инструментами, воровством и так далее).

Что говорит Уголовный кодекс РФ

Согласно статье 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации, это деяние классифицируется как «мошенничество с использованием платежных карт». То есть виновный в нем будет мошенником. И ответит по всей строгости закона. Как и все, кто участвовал в преступлении (сообщники и «дропы»).

Как происходит незаконное обналичивание денег через банковские карты

Чтобы получить доступ к чужим деньгам, мошенники действуют в несколько этапов. Сначала они получают данные банковской карты либо ее саму, после чего создают работоспособную копию для своих нужд. И только после этого преступники способны получить доступ к финансам.

Откуда злоумышленники берут данные карты

Как правило, преступники пользуются человеческим фактором – банальной невнимательностью или внушаемостью владельца карты. Банковские системы технически защищены почти идеально. Но если человек сам захочет засунуть карту в подозрительный банкомат или лично сообщить кому-то ПИН от нее, то тут ничего служба безопасности поделать не сможет.

Основные схемы кардеров и способы получения данных:

  1. Скимминг, или считывание данных банковской карты из картоприемника банкомата. Для этого применяются специальные накладки на картоприемник и клавиатуру устройства;
  2. Обман по телефону. Мошенники звонят жертве и представляются работниками банка. И требуют назвать все данные от карточки;
  3. Обман в Интернете. Преступники создают сайты (интернет-магазины, казино и прочие), на которых просят доверчивых пользователей ввести данные банковской карты;
  4. Банальное воровство. Кардер подсматривает ПИН-код у банкомата или терминала, и/или просто ворует карту у владельца. Зачастую вместе с кошельком и остальными карточками. В особо тяжелых случаях дело может дойти до ограбления прямо на улице.

В итоге из полученных данных кардеры создают дампы (копии информации с карты), из которых потом делают копии при помощи специального инструмента.

Эти копии можно использовать в банкоматах и терминалах, если известен пароль. Если нет – то интернет-магазины позволят потратить деньги. При условии, что там не требуется проверка владельца по мобильному телефону.

Как обналичиваются деньги

После создания копии карты данными можно пользоваться. Но только достаточно короткое время. Владелец может в любой момент заблокировать карточку. Да и живут дампы не очень долго, даже если они отпечатаны на заготовке для пластиковой карты. Поэтому мошенники стараются как можно скорее снять деньги или перевести их на подставной или собственный счет.

Подделку можно использовать везде, где применяются обычные карты – банкоматы, терминалы и так далее. Этим мошенники и пользуются, стремясь максимально быстро забрать с чужого счета все, что можно.

Чем опасна работа по обналичиванию денег

Зачастую кардеры ищут подставные лица (так называемых «дропов»), чтобы максимально отвести от себя подозрения. Они разбрасывают по Интернету объявления о легкой работе. Они направлены на студентов, у которых вечно нет денег, и школьников. Суть – человек получает карту и снимает с нее все деньги. Какой-то процент он оставляет себе, остальные финансы переводит заказчику.

Может показаться, что это легко и безопасно. Но чем может закончиться такое «трудоустройство» для того, кто подписывается на работу? Ничем хорошим.

Наказание за кардинг и содействие ему

Подобные действия попадают под статью «Мошенничество» (159.3 УК РФ). Мошенником считается человек, который обманом получил данные банковской карты и сумел ее скопировать либо же воспользоваться ей. Если при этом были сопутствующие статьи (например, кража или грабеж), то эти статьи также будут учитываться в уголовном деле мошенника.

На исполнителя (дропа), если он снял деньги в банкомате за процент, тоже может быть наложено уголовное наказание. Он считается соучастником в деле, поэтому вполне способен пойти «по этапу» вместе с тем, кто предложил ему работу.

Срок тюремного заключения варьируется в зависимости от обстоятельств дела, но максимально можно получить 10 лет (особо крупный размер хищения либо участие в организованной преступной группировке).

Предложения от кардеров: как не купиться?

Зачастую в интернете можно увидеть объявления о легком заработке для всех желающих. При этом обещают, что не нужно никаких вложений или тяжкого труда. Достаточно просто взять карточку, снять с нее деньги и почти все отправить «заказчику», оставив себе заранее оговоренный процент.

О незаконности таких действий не говорят или говорят вскользь. Поэтому доверчивые или ищущие легкой наживы люди легко готовы повесить на себя уголовно наказуемое деяние.

В некоторых случаях мошенники могут хитрить, прикрываясь «благими деяниями»: снятие денег с карты для пенсионерки, не способной ходить. Или утверждают, что эти карты – американские или европейские, то есть ответственности не будет.

Поэтому надо быть осторожнее при поиске легкой работы.

Если незадачливого работника поймают – он тоже будет нести ответственность за преступление наравне с мошенником.

В некоторых случаях могут предложить «купить» банковские карты. Предлагают соблазнительную сумму за них – до нескольких тысяч рублей. Нужно лишь зайти в банк и оформить карточку на себя, а затем отдать ее мошенникам и получить свои деньги.

Чем это опасно? Через такие «подставные» карты преступники выводят деньги. Либо из каких-то организаций, либо по несколько раз перекидывают деньги жертвы мошенников, чтобы их было сложнее найти. Но мошенники не оставляли своих паспортных данных и не открывали счет в банке.

В итоге крайним останется тот, кому принадлежит банковская карта. И именно ему предстоит объясняться за чужие дела. И зачастую об обслуживании в этом банке можно забыть – внесут в «Черный список», как нарушителя договора.

Если мошенники переводят деньги на чью-то карту и сразу их снимают, а транзакцию затем отменяет владелец финансовых средств, то на карточке появится задолженность. А воры обычно берут сразу большие суммы. И с долгом придется расплачиваться номинальному владельцу карты. Если, конечно, не найдутся воры.

Как защитить свою карту от воров

Первое правило – никому и никогда не давать данные от своей карты. Даже детям или родителям. Если владелец знает, как нужно правильно пользоваться картой, а третье лицо – нет, то шанс остаться без денег довольно высок. Потому что незнающие родственники вполне могут передать данные злоумышленникам.

Второе – не забывать проверять банкоматы перед использованием. Скиммер – заметное устройство, которое при должной внимательности можно увидеть. Если скиммер оказался на банкомате – не стоит снимать его самостоятельно. Лучше сообщить организации, которая владеет устройством, по горячей линии. Все данные находятся на корпусе банкомата.

Как заметить скиммер? Он состоит из нескольких элементов:

Накладка на картоприемник. Она выглядит похожей на обычную анти-скимминговую накладку (специального пластикового приспособления, которое устанавливается на картоприемник) иди на обычную щель приемника, только выпирающую. Как отличить? Достаточно немного его пошатать. Настоящая накладка не шевелится;

Накладная клавиатура поверх настоящей. Так злоумышленники считывают ПИН-код от карточки. Чтобы отличить, достаточно попытаться поддеть ее ногтем. Настоящая клавиатура не пошевелится;

Маленькая видеокамера над клавиатурой. Иногда выступает заменой предыдущему компоненту. Снимает, как человек вводит ПИН-код. Защититься просто – достаточно прикрывать пальцы ладонью при вводе ПИН-кода.

Конечно, есть и более совершенные воровские приспособления. Но на просторах Российской Федерации они встречаются крайне редко. Большинство скиммеров легко заметить, если не забывать о безопасности.

Третье – никогда не вводить данные карточки на подозрительных сайтах. Это второй путь получения информации, необходимой для создания копии банковской карты. Они создают мошеннические сайты, которые предлагают что-то купить или оплатить какую-то услугу (например, продать игровую валюту дешевле, чем у официальных дилеров). Как правило, злоумышленникам необходимы:

  1. Номер;
  2. Имя и фамилия владельца, если они есть на карте;
  3. CVC2/CVV2, расположенный на задней стороне карты;
  4. ПИН-код.

Причем первые три пункта нужны почти всем интернет-магазинам для проведения оплаты. Как отличить мошеннические сайты от обычных? Есть несколько способов:

  1. Скопировать адрес сайта в Google и поискать по нему отзывы и отчеты;
  2. Изучить функционал сайта. Если он очень мал и заточен для заказов – возможно, это обманка;
  3. Посмотреть на дизайн. Некоторые мошеннические сайты выполнены похожими на другие известные интернет-магазины. Например, он может выглядеть как копия АлиЭкспресса;
  4. Попытаться найти контакты. Мошенники никогда не заморачиваются с подготовкой полноценного сайта, а делают шаблонные «продажники».

Последнее – не реагировать на звонки от «банковских работников». Помните, из банка никогда не позвонят, чтобы спросить данные карточки. Им это попросту не нужно – необходимая для их операций информация есть в базе данных. Другая им никогда не понадобится. Могут лишь попросить приехать в офис, где была выпущена карта. Но никогда – сообщать данные по телефону.

Наблюдательность и осторожность никогда не помешают. Особенно если дело касается кровно заработанных денег. Поэтому нужно внимательно относиться к тому, как используется банковская карта.

Источник

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.